| 9月15日消息，公安部14日公布了全國集中整治網(wǎng)絡(luò)賭博專項行動的最新進展，其中壹支付、快錢等第三方支付機構(gòu)因“幫助賭博網(wǎng)站流轉(zhuǎn)資金”而被點名。
多個第三方支付企業(yè)涉賭被查
9月14日，中央政府門戶網(wǎng)站（www.gov.cn)全文刊發(fā)新華社《公安部：將對網(wǎng)絡(luò)賭博違法犯罪保持嚴打高壓態(tài)勢》、《我國集中整治網(wǎng)絡(luò)賭博專項行動戰(zhàn)果顯著》兩篇文章。
據(jù)新華社報道，在公安部此次專項行動中，共打掉為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)的犯罪團伙21個，打掉為賭博活動提供支付服務(wù)的第三方支付平臺“壹支付”，凍結(jié)賭資人民幣6000余萬元，抓獲了幫助賭博網(wǎng)站流轉(zhuǎn)資金的第三方支付平臺“快錢”員工梅某（“快錢”公司高級管理人員）。
此外，江蘇淮安還抓獲為境外賭博網(wǎng)站在百度搜索引擎上提供廣告服務(wù)的犯罪嫌疑人盧某某、王某某，二人分別為百度公司廣州分公司增值運營部經(jīng)理、員工。
或影響曝光企業(yè)申領(lǐng)第三方支付牌照
據(jù)公安部有關(guān)負責人介紹，“人民銀行出臺了《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》，對為網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)的第三方支付平臺規(guī)定了相應的罰則”。
于9月1日正式實行的《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”）規(guī)定，包括第三方支付在內(nèi)的非金融機構(gòu)須在2011年9月1日前申領(lǐng)《支付業(yè)務(wù)許可證》，逾期未能取得許可證者將被禁止繼續(xù)從事支付業(yè)務(wù)。
其中《辦法》第八條關(guān)于《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人條件第九條規(guī)定：《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。
有第三方支付人士向騰訊科技指出，在《辦法》出臺實施的情況下，上述三家第三方支付機構(gòu)被曝光或?qū)λ麄兩暾垺吨Ц稑I(yè)務(wù)許可證》產(chǎn)生影響。
易觀曹飛：第三方支付需靜待《辦法》細則出臺
易觀國際高級分析師曹飛表示，第三方支付企業(yè)涉賭是否會影響其申領(lǐng)支付牌照，至關(guān)重要的是如何界定上述事件是個人行為還是企業(yè)行為，“國內(nèi)第三方支付企業(yè)只是提供一個支付的工具，很難對一些非法支付行為承擔相關(guān)的監(jiān)管責任，如果最后確定這些企業(yè)從業(yè)人員知法犯法，前景將不太樂觀”。
曹飛認為，和國內(nèi)的金融機構(gòu)相比，第三方支付機構(gòu)大都是民營企業(yè)資質(zhì)，在內(nèi)外部的風險控制方面，第三方支付機構(gòu)與銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)差距明顯。
他指出，第三方支付企業(yè)涉賭被查對整個行業(yè)都是一個負面的消息，不太好預測事件的影響到底有多大，“涉賭是否影響三家企業(yè)申領(lǐng)支付牌照，還需等待央行《辦法》的細則出臺，對《辦法》的具體條款，譬如什么級別的管理人員算高級管理人員做出界定，才能判斷企業(yè)是否觸犯央行《辦法》”。
他最后強調(diào)，目前多個第三方支付機構(gòu)涉賭被查，這給從業(yè)企業(yè)敲響了警鐘，一方面要求這些第三方支付機構(gòu)對商戶要加強定期審查，保證使用第三方支付工具的交易合法、合規(guī)；另一方面也要求這些機構(gòu)需加強對內(nèi)部人員的管控，避免內(nèi)部人員知法犯法，從而傷害第三方支付機構(gòu)自身。 |
浙公網(wǎng)安備 33038102330897號